做一个专业的理财规划师 本书特色
通常来说，在制订出具体的投资分配方案之前，理财规划师需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况作出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等内容。
同时，由于理财规划师需要对投资者的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作共赢的关系是难以为继的。
此外，理财规划师还需要明确的一点，即他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，引导其理性投资并取得*大收益的人。
随着财产保护意识的增强，人们把目光越来越多地投到了理财这个领域，渴望获得更多的理财知识，理财规划师这一行业也由此应运而生，那么怎样才能成为一名真正的、专业的理财规划师呢？
首先，必须具备广博的金融知识。理财师不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用。只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为投资者提供*具价值的信息。
其次，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为投资者所制订的方案能够规避可能出现的风险。
*后，要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
不过，理财规划师因其特殊的工作特性和必须具备的专业技能等原因，制约了很多人向这一发展的动力，也正是这个原因才显示出了这一行业中人才的稀缺性。由此，我们特意为大家推出了《做一个专业的理财规划师》一书。
做一个专业的理财规划师 内容简介
理财规划师不可或缺的工作指南
想要得到客户的认可，就要为客户理出“财”来。
倒退几年，“理财规划师”这个名词对大多数的中国老百姓来说还是很陌生的，但随着我国居民个人收入的不断增多，以及通货膨胀等情况的出现，老百姓们对个人理财产生了巨大的需求，也逐渐把目光转移到了理财规划师这一行业。
本书*大的特点，就是从理财规划师的认知、基本能力、技巧三个方面出发，结合理财规划师的具体工作内容，从现金管理到消费支出，从教育投入到风险评估，从投资方案到养老规划，从案例分析到实际操作，手把手教你如何成为一名真正的、专业的理财规划师。
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做一个专业的经理人
做一个专业的理财规划师 目录
**部分你的认知够不够专业
**章 理财规划师的处境
离财富*近的人
无比巨大的市场
衡量能力的标尺
自身价值如何体现
理财行业发展现状
大众理财的误区
第二章 理财规划师的抉择
理财规划的内容
理财规划师的职业前景
理财规划师的专业要求
薪水高，门槛也高
第三章 工作中的问题
初入职场必修课
客户为什么不买账
一道能力测试题
如何对待工作
第二部分你的能力够不够专业
**章 让钱流淌起来
翻翻客户的钱包
为客户进行现金规划
分析和评估客户的特殊需求
了解客户的目标和要求
制订现金规划方案
第二章 “入”与“出”
了解客户的消费模式
编制家庭预算
为客户建立账本
制订住房消费方案
制订汽车消费方案
制订消费信贷方案
第三章 教育理财规划
制订教育理财规划方案
制订国家助学贷款方案
制订商业性助学贷款方案
制订教育基金定投方案
制订购买教育金保险方案
第四章 保险理财方案
保险意味着什么
保险在理财规划中的功能
客户基本保险需求
人生不同阶段保险需求
家庭保险规划三步走
保险规划“五分法”
影响保险规划的因素
第五章 制订多种理财方案
理财规划师的定位
制订投资私募基金方案
制订投资型信托方案
制订外汇投资方案
制订券商集合资产管理计划方案
制订投资qdii基金方案
制订投资金融衍生品方案
制订投资贵金属方案
第六章 制订养老规划方案
养老规划前的问题
养老规划的工具选择
养老规划的三个建议
养老规划常犯的错误
养老规划的步骤
计算退休所需费用
如何准备养老金
第七章 制订遗产处理方案
哪些财产可以作为遗产
遗产的分配顺序
遗产的分配方法
遗产筹划的概念
遗产筹划工具
遗产筹划的内容
遗产筹划中的财产所有权问题
第三部分你的资质够不够专业
**章 专业，从证书开始
注册理财规划师（cfp）认证证书
注册金融分析师（cfa）认证证书
特许理财顾问师（chfc）认证证书
注册财务顾问师（cfc）认证证书
特许财富管理师（cwm）认证证书
注册财务策划师（rfp）认证证书
考取资格认证，只是**步
第二章 强大的营销心态
专业理财师的心态
理财规划师的三重境界
阻碍理财规划师成长的因素
未达成交易时的注意事项
假定、假定，再假定
第三章 理财规划师所必需的特质
基础准备
提高演讲水平
给自己不断充电
理财规划师的能力培养
实践是唯一的出路
第四章 寻找并影响客户
客户在哪儿
掌握客户扩展手段
收集客户的信息
客户管理很重要
与客户接近的技巧
计划书的妙用
第五章 如何与客户沟通
沟通的基本流程
不良沟通的原因
向客户发送信息
第四部分专业，从实践中来
案例一：巧理财生二胎
案例二：巧用公积金还房贷
案例三：“小康之家”如何理财
案例四：选择个人商业性助学贷款的技巧
案例五：退休养老规划
案例六：10万元投资方案
案例七：人生成熟期理财规划
做一个专业的理财规划师 相关资料
理财规划师虽然叫起来响亮，但是真的做起来却不容易。本书从实际出发，理论与案例相结合，相信会给读者带来不一样的感受。
——汤炀
读者试读评论：
1.理论联系实际，内容通俗易懂，是一本不错的金融入门书。
2.想要了解理财方面的内容，因此买了这本书，还不错！
3.正版书，很好！值得推荐！
4.书的质量很好，包装和印刷都很好！纸质也不错，很细腻，内容也不错！
5.理财规划师给人的感觉很高大上，买了书了解一下！发现做好理财规划师并不容易！
做一个专业的理财规划师 作者简介
汤炀，金融学硕士、国家高级理财规划师，曾担任国内某大型券商资深理财规划师，五年期间完成金融资产配置方案数百例，对于营销与维护金融资产客户有较深的实践经验与研究心得。现任新时代信托财富中心专职培训讲师，负责组建专业理财规划师培训体系，致力于推广研发“理财规划师营销分级认证体系”，完成全国巡讲近百场。
