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中国资产证劵化规则之法律解读

2020-06-17 00:00:00

中国资产证劵化规则之法律解读本书特色　　近年来，我国资产证券化市场成长迅速，但是，与美欧等成熟市场相比，我国的资产证券化依然处于起步阶段。市场创新推动中国资产证券化发展的同时，也留下了很多值得关注、研究和完善的环节。《中国资产证券化规则的法律解读》主要侧重于对规则的法律分析，内容囊括了我国目前几乎所有的涉及资产证券化的法规政策。中国资产证劵化规则之法律解读目录章资产证券化的基本范畴节资产证券化的内涵一、“资产”的含义二、“证券”的含义三、“化”的含义第二节资产证券化的主要流程一、构建资产池二、组建SPV 三、真实出售四、信用增级五、信用评级六、证券销售七、向发起人支付资产购买价款章资产证券化的基本范畴节资产证券化的内涵一、“资产”的含义二、“证券”的含义三、“化”的含义第二节资产证券化的主要流程一、构建资产池二、组建SPV 三、真实出售四、信用增级五、信用评级六、证券销售七、向发起人支付资产购买价款八、存续管理九、清算终结第三节资产证券化的特点一、具有稳定、可预测的现金流是资产证券化的根本特点二、资产证券化提升了资产的流动性三、资产证券化嵌入了金融创新手段（一）破产隔离（二）信用增级四、资产证券化是一种结构性融资方式五、资产证券化是一种既可表内也可表外的融资方式第四节资产证券化的分类一、按基础资产种类不同进行的分类二、按资产证券化地域不同进行的分类三、按是否对现金流进行处理而做的分类四、按监管机构不同进行的分类（一）信贷资产证券化（二）资产支持专项计划（三）资产支持票据（四）项目资产支持计划第二章美国资产证券化的发展演变节MBS的诞生及其发展一、MBS诞生的背景二、MBS诞生的发动机三、MBS的诞生及其发展第二节ABS的诞生及其发展第三节次贷危机的产生及其深远影响一、次贷危机产生的背景及条件（一）次贷有需求（二）银行有动力发放次贷（三）房价下跌二、次贷危机产生的深远影响（一）改革监管机构体系（二）克服金融机构高管短期利益倾向（三）强化信息披露（四）风险自留（五）结构简单化（六）对评级机构加强监管第四节美国资产证券化模式的特点（一）美国资产证券化模式为表外模式（二）SPV可以采取SPT和SPC形式（三）税收优惠促进资产证券化发展（四）政府大力支持资产证券化发展（五）信息披露制度非常完善（六）交易结构复杂（七）信用增级手段丰富多样第三章欧洲和日、韩等国资产证券化的发展概览节欧洲资产证券化的发展概况一、中小企业贷款证券化（SME Sec）（一）合成证券化模式（二）真实出售模式二、整体业务证券化（WBS）三、资产担保债券四、留置证券化第二节日、韩等国资产证券化的发展状况一、日本的资产证券化（一）立法先行（二）MBS是主要产品（三）信托银行积极参与资产证券化（四）住房金融支援机构发挥主导作用（五）过手证券为主二、韩国的资产证券化（一）法律健全（二）韩国政府间接主导资产证券化改革（三）ABS为主，MBS发展缓慢三、澳大利亚的资产证券化（一）法律依据是普通法（二）离岸资产证券化产品逐渐增多（三）税收优惠（四）澳大利亚政府大力支持证券化（五）准表外模式（六）综合性监管模式（七）重视发起人证券化建设（八）信息披露制度完善（九）指导规则《基金管理与证券化》第四章中国资产证券化的发展历程节中国资产证券化的萌芽阶段一、三亚地产投资券二、珠海高速公路有限公司发行资产担保债券三、中国远洋运输（集团）总公司航运收入证券化四、中远集团和工行的资产证券化置换五、重庆ABS计划六、中集集团应收账款商业票据七、中国华融资产管理公司证券化尝试八、重庆新华信托、深圳商业银行住房按揭贷款资金信托计划九、信达资产管理公司高风险项目证券化十、华融资产管理公司处置资产信托项目十一、工商银行宁波分行不良资产证券化第二节中国资产证券化的试点和常态化发展阶段一、信贷资产证券化的发展历程（一）个试点阶段：2005年3月至2007年4月（二）第二个试点阶段：2007年5月至2008年12月（三）第三个试点阶段：2012年5月至2014年11月（四）常态化发展阶段：2015年后二、资产支持专项计划的发展历程三、资产支持票据的发展历程四、项目资产支持计划的发展历程第五章资产证券化的发起人规则节信贷资产证券化的发起机构规则一、发起机构的外延二、发起机构资产证券化的准入三、发起机构的条件四、发起机构的基本信息五、发起机构的风险隔离六、发起机构与其他主体的关联关系七、发起机构的贷款服务八、发起机构选聘受托机构的事项第二节资产证券化原始权益人的规则一、原始权益人的基本信息二、原始权益人的条件三、原始权益人与相关主体的关联关系四、原始权益人的风险隔离五、原始权益人的职责六、原始权益人作为资产服务机构的条件、职责等第三节信贷资产证券化的发起机构简况一、政策性银行（一）国家开发银行（二）中国进出口银行（三）中国农业发展银行二、国有商业银行（一）中国工商银行（二）中国农业银行（三）中国银行（四）中国建设银行（五）交通银行三、股份制商业银行（一）招商银行（二）上海浦东发展银行（三）中信银行（四）华夏银行（五）中国光大银行（六）兴业银行（七）广发银行（八）中国民生银行（九）平安银行（原深圳发展银行）（十）恒丰银行（十一）浙商银行（十二）渤海银行四、城市商业银行五、农商行六、农合行七、农信社八、村镇银行九、外资银行十、中国邮政储蓄银行十一、金融资产管理公司十二、汽车金融公司十三、金融租赁公司十四、消费金融公司十五、财务公司第四节资产证券化的原始权益人简况一、融资租赁公司二、商业保理公司三、城投公司四、小贷公司五、公积金中心第六章资产证券化的基础资产规则（一）节信贷资产证券化的基础资产规则一、信贷资产的选择标准（一）同质性（二）稳定、可预测的现金流（三）政策导向二、信贷资产的真实出售（一）《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》（银监会令2005年第3号）（二）《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》（银监发〔2010〕102号）（三）《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》（银监发〔2009〕113号）（四）《信贷资产证券化试点管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告〔2005〕第7号）三、信贷资产转让的抵押权变更登记四、信贷资产的赎回或终止条款第二节资产支持票据的基础资产规则一、基础资产的分类（一）财产或财产权利（二）单一基础资产或组合基础资产二、基础资产的选择标准（一）基础资产符合法律法规规定（二）基础资产权属明确（三）基础资产能够产生可预测现金流（四）基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或其他权利限制第三节项目资产支持计划的基础资产规则一、基础资产的穿透认定原则二、基础资产的分类三、基础资产的选择标准（一）基础资产符合法律法规规定（二）基础资产能够产生独立、可持续现金流（三）基础资产的规模、存续期限应当与支持计划的规模、存续期限相匹配（四）基础资产可特定化，权属清晰、明确，没有附带抵押、质押等担保责任或者其他权利限制，或者能够通过相关安排解除基础资产的相关担保责任和其他权利限制（五）基础资产真实、合法、有效，不存在虚假或欺诈性转移等任何影响支持计划的情形（六）基础资产现金流的其他要求（七）政策导向（八）负面清单四、循环购买五、基础资产的转让第七章资产证券化的基础资产规则（二）节资产支持专项计划的基础资产规则一、穿透认定原则二、基础资产分类（一）财产或财产权利（二）债权资产或收益权资产（三）单项或资产组合三、基础资产选择标准（一）现金流（二）政策导向（三）负面清单（四）其他四、真实销售（一）基础资产转让协议（二）转让的合法有效性五、基础资产管理制度六、循环购买七、信托受益权的司法案例（一）当事人（二）原告诉请（三）法院认定的事实（四）法院分析及其判决第二节《资产证券化业务基础资产负面清单指引》解读一、资产支持专项计划的负面清单规则二、《资产证券化业务基础资产负面清单指引》解读第八章资产证券化的基础资产规则（三）节资产证券化基础资产转让登记和转让通知方式一、资产证券化对基础资产转让的不同要求二、资产证券化对基础资产转让登记的探讨三、资产证券化对基础资产转让通知的探讨（一）资产证券化对基础资产转让通知的规则分析（二）资产证券化基础资产转让通知的实践第二节资产证券化基础资产担保权益的转让登记一、基础资产担保权益转让登记的规定二、基础资产担保权益转让登记的实践第三节资产证券化基础资产及其担保权益转让的规则摘要一、资产证券化基础资产及其担保权益转让规则目录二、资产证券化基础资产及其担保权益转让规则摘要第九章资产证券化的基础资产规则（四）信息中国资产证劵化规则之法律解读作者简介　　主编　邹健　　男，法学博士，江苏盐城人，1976年9月9日生。现为北京某大型律师事务所专职公司、金融和证券律师。南京师范大学法学理论专业硕士，中共中央党校法学博士，师从张国平教授（全国十佳律师），师从龚育之教授、李忠杰教授（副导师）和严书翰教授（副导师）。　　曾出版、发表《中小企业创业板上市实务》《社会主义政治文明中党政领导干部问责制研究》《中国法制现代化的动力结构与历史分期》《公司经营者股票期权的法律探讨》等学术著作和文章。　　主要研究或业务方向：资产证券化、发债、IPO、并购重组、新三板、诉讼仲裁和常年法律顾问等业务。

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