金融的背叛-恢复市场信心的十二项改革 本书特色

金融并非神话，可如今却被弄得神秘兮兮的。它将自己的真实面目掩藏在了繁冗复杂的数据所织成的厚重面纱之下。我们之所以要透过金融的芜杂表象对其追根溯源，主要目的并非为了给这场危机找到几个替罪羊，而是发现体制中隐藏的那些必须通过改革才能得以纠正的薄弱环节。我们须亡羊补牢，来避免自己重蹈覆辙。 化用一句法国学生在1968 年5月1 贴出的政治口号，就可以说“如果你对金融没兴趣（interest），金融就会对你收利息（interest）。”金融不是什么神话，而只是一场骗局。而且，只要我们不构建合理的制度来实现真正透明诚信的管理，这场骗局就会继续下去。金融的不透明，并不仅仅因其复杂性所致。另一个重要原因在于，这一领域全球范围内的主要“玩家”不愿意让你了解金融的游戏规则。 本书的目的，就是让读者能了解、预判以及面对金融在他们生活之中所呈现的各种不同面貌。我们需要了解金融，是为了确保它的运行所遵循的规则是公开透明的。金融家们应该认真严肃地对他们的行为负责。

金融的背叛-恢复市场信心的十二项改革 内容简介

金融业看似风生水起，实则是一场“骗局”。股市起起落落，甚至影响了国家的政治、经济和社会稳定，关键还是投资者对市场缺乏信心。对于不了解的金融圈，人们无法放心将自己的辛苦钱投资进去。因此，我们必须了解金融业的发展，了解它是如何“背叛”和“威胁”世界经济的。

金融业发展至今，已经背弃了其促进经济发展的基本使命，金融家们为了私人盈利，不择手段为其机构增加利润。为了恢复投资者对市场的信心，金融体系亟需改革，使其恢复致力于客户和股东的初衷。为了本书在中国的出版发行，作者在原有书稿的基础上，又增加了针对中国市场的内容，帮助读者了解，甚至预判金融中的危机，避免重蹈覆辙。

作者观点摘录：
危机情景之下，世界各地的关注者错愕不已地发现，美国自诩“令全世界都为之羡慕的市场”和“全球*的监管制度”原来只是一个泥足的巨人；或者用中国人的话来说，就是个“纸老虎”。

2015 年发生在中国的融资融券危机，也源于资本市场的越轨行为。其结果造成股市在数个月内暴涨150%，然后在数周内暴跌40%。此次危机，首先当然归咎于金融机构自身，甚至可以说正是这些机构的业务活动引发了金融危机。

在美国，我们为了“鼓励”消费者花钱，用*透支，乃至购买那些其本无力购置的资产，简直已到了无所不用其极的地步。但我要说，和那些政府灌输给我们的思想正相反，花钱消费绝不是爱国的表现。

我们有必要明确一个基本认知： 金融是以服务经济为目的的行业。其本身并非目的。

全球范围内的*监管改革是否能恢复公众信心？若要做到这一点，改革就应以消费者为中心。金融业看似风生水起，实则是一场“骗局”。股市起起落落，甚至影响了国家的政治、经济和社会稳定，关键还是投资者对市场缺乏信心。对于不了解的金融圈，人们无法放心将自己的辛苦钱投资进去。因此，我们必须了解金融业的发展，了解它是如何“背叛”和“威胁”世界经济的。 金融业发展至今，已经背弃了其促进经济发展的基本使命，金融家们为了私人盈利，不择手段为其机构增加利润。为了恢复投资者对市场的信心，金融体系亟需改革，使其恢复致力于客户和股东的初衷。为了本书在中国的出版发行，作者在原有书稿的基础上，又增加了针对中国市场的内容，帮助读者了解，甚至预判金融中的危机，避免重蹈覆辙。 作者观点摘录： 危机情景之下，世界各地的关注者错愕不已地发现，美国自诩“令全世界都为之羡慕的市场”和“全球*的监管制度”原来只是一个泥足的巨人；或者用中国人的话来说，就是个“纸老虎”。 2015 年发生在中国的融资融券危机，也源于资本市场的越轨行为。其结果造成股市在数个月内暴涨150%，然后在数周内暴跌40%。此次危机，首先当然归咎于金融机构自身，甚至可以说正是这些机构的业务活动引发了金融危机。 在美国，我们为了“鼓励”消费者花钱，用*透支，乃至购买那些其本无力购置的资产，简直已到了无所不用其极的地步。但我要说，和那些政府灌输给我们的思想正相反，花钱消费绝不是爱国的表现。 我们有必要明确一个基本认知： 金融是以服务经济为目的的行业。其本身并非目的。 全球范围内的*监管改革是否能恢复公众信心？若要做到这一点，改革就应以消费者为中心。

金融的背叛-恢复市场信心的十二项改革 目录

PREFACE　金融如此重要，岂可仅仅交予金融家之手？ 中国之旅＿＿＿ 001 金融家背叛了金融＿＿＿ 004 金融业背叛了经济＿＿＿ 005 央行为何没能洞见危机？＿＿＿ 007 债务与股本：过度负债之殇＿＿＿ 008 次债骗局＿＿＿ 011 解密金融＿＿＿ 014 金融幻术师＿＿＿ 017 监管的全新前景＿＿＿ 018 CHAPTER 1　停止欺诈消费者 出了岔子的银行系统＿＿＿ 024 拒不认错＿＿＿ 025 银行欠纳税人的债＿＿＿ 028 别再用信用卡欺诈消费者了＿＿＿ 030 信用评分机构：消费者的催命人＿＿＿ 031 堪比高利贷的利率＿＿＿ 032 新形式的欺诈＿＿＿ 033 保护消费者免受金融恶行之害＿＿＿ 034 影子金融的风险＿＿＿ 035 恢复公众信任＿＿＿ 036 CHAPTER 2　规范薪酬制度 银行家到底值什么价？＿＿＿ 043 公司规模能否为薪酬提供合理性？＿＿＿ 044 根据资本调整薪酬＿＿＿ 046 投资银行的转型之路＿＿＿ 048 高盛的“金童玉女”们＿＿＿ 049 短期与长期之辩＿＿＿ 053 天价薪酬引发的怒火＿＿＿ 055 CHAPTER 3　让董事会真正负起责任 任人唯亲的董事选拔＿＿＿ 061 CEO 是否应兼任董事长？＿＿＿ 062 董事会的不透明度＿＿＿ 064 ?将独立性、胜任性和多样性相结合＿＿＿ 065 获得真正的掌控力＿＿＿ 066 政府持股或对公治理的践踏＿＿＿ 068 机构投资者的沉默＿＿＿ 069 养老基金的管理问题＿＿＿ 071 作为股东的保险公司＿＿＿ 072 担当责任＿＿＿ 073 CHAPTER 4　重整监管部门 支离破碎的监管部门＿＿＿ 079 欧洲监管部门的缺失＿＿＿ 080 与政界的关系＿＿＿ 082 央行是合格的监管者吗？＿＿＿ 083 央行必须维持自治＿＿＿ 085 保护投资者：完善信息发布＿＿＿ 086 证券交易委员会的失职＿＿＿ 088 伯纳德·麦道夫的庞氏骗局＿＿＿ 090 美国银行收购美林证券案＿＿＿ 092 AIG 的“内爆”＿＿＿ 093 CHAPTER 5　制约金融创新 金融衍生品堪比大规模杀伤性武器？＿＿＿ 098 是信用违约掉期，还是超级降落伞？＿＿＿ 099 卖空如同定时炸弹＿＿＿ 101 改革资产证券化＿＿＿ 103 私募股权基金＿＿＿ 106 退出投资策略＿＿＿ 107 私募股权的增值价值＿＿＿ 108 全球参与＿＿＿ 109 受累于债务的模式＿＿＿ 109 不惜代价地削减成本＿＿＿ 111 黑石大戏＿＿＿ 112 创新之限＿＿＿ 113 比特币，又一个庞氏骗局＿＿＿ 114 LIBOR 操纵案＿＿＿ 115 外汇市场＿＿＿ 118 CHAPTER 6　重归透明简单 沟通的失败＿＿＿ 123 清晰表达的缺位＿＿＿ 125 金融教育不在学校课程设置之中＿＿＿ 126 ?金融信息应完整易懂＿＿＿ 128 保护散户＿＿＿ 129 金融分析师面临的利益冲突＿＿＿ 131 信息透明是一种境界＿＿＿ 133 CHAPTER 7　确保资本诚信 维护股东权益是金融稳健的保障＿＿＿ 138 过度负债危及可持续发展＿＿＿ 140 股东权益应加以扩大＿＿＿ 141 监管部门如何保障资本诚信？＿＿＿ 143 资本比率：SEC 在2004 年弃之不顾的职责＿＿＿ 144 股东利益*大化不应是唯一标准＿＿＿ 145 必要的承诺＿＿＿ 146 CHAPTER 8　给评级机构戴上紧箍咒 评级机构的所有权和治理＿＿＿ 150 评级机构的报酬问题＿＿＿ 151 结构性产品的评级不再可信＿＿＿ 152 公司债务评级必须进一步深化＿＿＿ 153 国家主权评级合理吗？＿＿＿ 154 对评级机构的监管＿＿＿ 157 评级机构接受国会质询＿＿＿ 158 让评级机构担起责任＿＿＿ 159 CHAPTER 9　重新界定金融风险 系统性风险可控吗？＿＿＿ 164 主要风险：大而不倒＿＿＿ 165 对流动性风险的可靠估算＿＿＿ 167 风险监控＿＿＿ 168 风险透明度＿＿＿ 169 构建风险防范意识＿＿＿ 170 CHAPTER 10　监督资本市场：关于对冲基金 对资本市场的监管是否有效？＿＿＿ 175 对冲基金是威胁吗？＿＿＿ 176 行动型对冲基金＿＿＿ 177 长期资本管理公司和俄罗斯债券危机：被忽略的警报＿＿＿ 179 Amaranth 基金因天然气价格巨亏＿＿＿ 181 对冲基金的融资者：大宗经纪＿＿＿ 182 欧盟的对冲基金监管新规＿＿＿ 185 对冲基金的未来＿＿＿ 187 CHAPTER 11　让咨询顾问言而有信 投资银行人士的“公平意见”＿＿＿ 192 来自律师的合法认定＿＿＿195 审计师的账目认证＿＿＿ 198 意见的价值＿＿＿ 200 CHAPTER 12　全球维度 合作模式还是规范模式？＿＿＿ 207 欧洲的挑战：构建监管体系＿＿＿ 208 欧洲央行的监管：欧盟的治理难题＿＿＿ 209 亚洲的情况＿＿＿ 211 20 国集团的局限＿＿＿ 213 徒有其表的金融稳定委员会＿＿＿ 214 国际清算银行是全球监管机构的*佳候选＿＿＿ 215 巴塞尔协议III ＿＿＿ 216 国际证券事务监察委员会组织＿＿＿ 217 对众多机构的协调＿＿＿ 219 CONCLUSION　突兀的道德问题 金融的根本职责是什么？＿＿＿ 224 没有透明，何来信任＿＿＿ 225 监管部门应重新聚焦于自身职责＿＿＿ 226 从两房危机看政府的财政健全与诚信问题＿＿＿ 226 不要让银行被交易员掌控＿＿＿ 228 凯维埃尔诈骗案与法国兴业银行＿＿＿ 230 消除自营交易的利益冲突＿＿＿ 232 重申金融的社会责任＿＿＿ 233 让董事担责＿＿＿ 234 回归本源＿＿＿ 235

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管理 金融/投资 金融理论

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