（二）案例分析
　第三节互联网时代银行业风险考量和控制
　　一、信用风险度量模型类别及分析
　　（一）信用评价技术
　　（二）数据挖掘技术
　　（三）社会网络分析法
　　（四）其他应用技术
　　二、流动性风险管理常用技术方法
　　（一）主要的流动性风险管理办法
　　（二）日常流动性风险调控工具
　　（三）互联网环境下的流动性风险管理方法变革
　　三、市场风险管理常用技术方法
　　（一）建设风险流程内嵌的前中后一体化业务管理系统
　　（二）提升市场风险量化管理水平
　　（三）完善市场风险管理机制和流程
　　（四）发挥绩效考核激励引导效用
　　（五）加强交易员风险文化培训和考核
　　四、操作风险管理常用技术方法
　　（一）动态侦测控制伪冒交易
　　（二）客户端反钓鱼网站软件管理
　　（三）黑名单机制
　　五、声誉风险管理常用技术和方法
　　（一）强化合规经营和资质管理
　　（二）规范信息披露和风险提示
　　（三）完善风控流程和应急机制
第四章互联网时代国际银行业实践与监管探析
　**节银行变革与监管的博弈
　　一、金融监管理论及发展演进
　　（一）20世纪30年代以前的信用管理的金融监管理论
　　（二）20世纪30年代至70年代以前强调约束的金融监管理论
　　（三）20世纪70年代至90年代注重效用的金融监管理论
　　（四）20世纪90年代以后全面发展的金融监管理论
　　二、互联网时代金融监管理论发展趋势及框架选择
　　（一）互联网时代金融监管面临的问题
　　（二）互联网时代金融监管理论发展趋势
　　（三）互联网时代金融监管框架选择
　第二节国际银行业典型案例及监管启示
　　一、互联网时代国外银行业成功与失败的典型案例
　　（一）国外银行业成功案例
　　（二）国外银行业失败案例
　　二、互联网时代国外银行业成功与失败的经验教训
　　（一）成功经验总结
　　（二）失败教训总结
　　三、典型案例对银行监管的启示
　　（一）统一监管目标
　　（二）完善法律制度和监管规定
　　（三）适当提高资质和监管要求
　　（四）创新监管方式和方法
　第三节互联网时代国外银行业监管探析
　　一、美国
　　（一）美国监管环境概况
　　（二）涉及的法律制度
　　（三）第三方监督体系
　　（四）监管手段和方法
　　（五）美国监管实践带来的启示
　　二、欧洲
　　（一）欧盟监管概况
　　（二）英国监管框架
　　（三）德国监管框架
　　（四）欧洲监管实践带来的启示
　　三、日本
　　（一）金融监管概况
　　（二）相关法律制度
　　（三）监管手段和方法
　　（四）日本监管实践带来的启示
第五章互联网时代我国银行业监管框架研究
　　（构建适合我国银行业特点的“storm”监管体系）
　**节 storm 框架概述
　　一、现实背景和整体思路
　　二、必要性和出发点
　　三、框架结构和内容
　第二节 system 监管机制
　　一、内部治理要求
　　二、业务管理规范
　　（一）规则和标准
　　（二）监管导向
　　三、风险监测机制
　　（一）监测内容
　　（二）风险评级
　　四、持续监管方式
　　（一）监管流程和手段
　　（二）纠正和处罚措施
　　五、外部配套环境
　　（一）社会信用体系
　　（二）外部评级机制
　　（三）外部审计机制
　　（四）信息披露机制
　第二节 technology 技术要求
　　一、安全性和稳定性
　　（一）网络安全
　　（二）主机安全
　　（三）应用安全
　　（四）数据安全
　　（五）运维安全
　　（六）人员安全管理
　　二、可靠性与连续性
　　（一）避免单点
　　（二）容量可扩展性
　　（三）弹性能力
　　（四）业务连续性
　　三、运营与管理能力
　　（一）数据采集能力
　　（二）数据存储标准
　　（三）数据处理标准
　　（四）数据应用能力
　第三节 object 监管目标
　　一、维护银行业安全、稳健运行
　　（一）互联网深刻影响银行业运行格局
　　（二）银行业新格局下的潜在挑战
　　（三）未雨绸缪维护银行业安全运行
　　二、保护金融消费者利益
　　（一）金融互联网业态对消费者保护带来挑战
　　（二）金融互联网业态下的消费者保护
　　三、促进银行业的公平有效竞争
　　（一）互联网创新下的金融行业发展
　　（二）创造互联网不同业态公平竞争的良好环境
　第四节 risk 风险研究
　　一、互联网时代银行业风险监管应关注的全新内容
　　（一）信用风险
　　（二）流动性风险
　　（三）操作风险
　　（四）声誉风险
　　（五）法律风险类
　　（六）技术风险类
　　二、互联网环境下银行风险监管的特殊性
　　（一）互联网环境下银行风险的特殊性
　　（二）互联网环境下银行风险的成因
　　三、互联网环境下银行风险监管的难点和问题
　　（一）互联网环境下，风险监管的难点
　　（二）互联网环境下，风险监管存在的问题
　　四、互联网环境下银行风险监管的原则与任务
　　（一）风险监管的主要原则
　　（二）风险监管的主要任务
　第五节 measure 监管措施
　　一、完善制度建设，夯实发展基础
　　（一）互联网业务创新面临的合规问题
　　（二）制度设计遵循的准则
　　（三）研究相关监管规则
　　二、改进监管方式，指导规范发展
　　（一）明确线上业务监管标准和要求

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