个人理财-银行业专业人员职业资格考试-2018版-(适用初级) 内容简介

　　《个人理财（适用初级 2018版）/银行业专业人员职业资格考试专用教材》在编写中，紧贴新大纲，精益求精。在内容上，突出了“内容为王，品质优良”的指导思想，结合了新的银行业专业人员职业资格考试发展趋势及工作要求，突出特色；在结构上，力争做到层级分明，脉络清晰。在每章的开篇部分明确了本章知识结构，使考生有的放矢、积极备考；在考点的讲解过程中穿插了一些典型例题，这样既可以帮助考生巩固所学知识，又能帮助考生熟悉考试题型。　　《个人理财（适用初级 2018版）/银行业专业人员职业资格考试专用教材》集专业性与时效性、针对性与实用性于一体，不仅充分展现了银行业专业人员职业资格考试独有的特色，而且对考生快速提高应试能力亦有很大的帮助与促进作用。

个人理财-银行业专业人员职业资格考试-2018版-(适用初级) 目录

**章 个人理财概述
**节 个人理财的相关定义
第二节 个人理财业务的发展及原因
第三节 理财师的执业资格和要求

第二章 个人理财业务的相关法律法规
**节 理财师的法律法规基础知识
第二节 理财规划中的法律法规
第三节 理财产品及销售的相关法律法规

第三章 理财投资市场概述
**节 金融市场概述
第二节 金融市场分类
第三节 理财投资市场介绍

第四章 理财产品概述
**节 银行理财产品
第二节 银行代理理财产品
第三节 其他理财产品

第五章 客户分类与需求分析
**节 了解客户需求的重要性
第二节 了解客户的主要内容
第三节 客户分类与客户需求分析
第四节 了解客户的方法

第六章 理财规划计算工具与方法
**节 货币时间价值的基本概念
第二节 规则现金流的计算
第三节 不规则现金流的计算
第四节 理财规划计算工具

第七章 理财师的工作流程和方法
**节 概述
第二节 接触客户、建立信任关系
第三节 分析客户家庭财务现状
第四节 明确客户的理财目标
第五节 制定理财规划方案
第六节 理财规划方案的执行
第七节 后续跟踪服务

附录
附录一 理财师金融服务技巧
附录二 个人理财业务相关法律法规

个人理财 综合理财

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