银行业专业实务公司信贷讲义.真题.预测全攻略 本书特色

本书是银行业专业人员职业资格考试“公司信贷”科目的辅导教材，是为中国银行业从业人员而设计，内容紧扣考试大纲，基本覆盖了银行业从业人员应知应会的知识、技能、法律法规和职业操守要求。本书突出国内银行业实践，兼顾国际银行业发展状况和趋势，紧扣考试大纲。坚持理论与实践相结合，以实践为主；知识与技能相结合，以技能为主原则。内容包括公司信贷概述、公司信贷营销、贷款申请受理和贷前调查、贷款环境风险分析、借款需求分析、客户分析与信用评级、贷款项目评估、贷款担保、贷款审批、贷款合同与发放支付、贷后管理、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提以及不良贷款管理等。

银行业专业实务公司信贷讲义.真题.预测全攻略 内容简介

本丛书内容全面，资料新颖，理论联系实际，语言通俗，习题典型，可供广大银行业从业人员参考，是广大应考者顺利通过考试的**书籍。

银行业专业实务公司信贷讲义.真题.预测全攻略 目录

第1章 公司信贷概述 第1节 公司信贷基础 1 考点1 公司信贷相关概念 1 考点2 公司信贷的基本要素 2 考点3 公司信贷的种类 9 第2节 公司信贷管理 11 考点1 公司信贷管理的原则 11 考点2 信贷管理流程 12 考点3 信贷管理的组织架构 14 考点4 绿色信贷 15 第3节 公司信贷发展的新趋势 16 考点1 互联网化 16 考点2 跨境人民币业务 17 考点3 综合化服务 18 本章考点自测 18 第2章 公司信贷营销 第1节 目标市场分析 22 考点1 市场环境分析 22 考点2 市场细分 25 考点3 市场选择和定位 28 第2节 营销策略 30 考点1 产品营销策略 30 考点2 定价策略 37 考点3 营销渠道策略 42 考点4 促销策略 44 考点5 客户关系管理 45 第3节 营销管理 45 考点1 营销计划 46 考点2 营销组织 46 考点3 营销领导 48 考点4 营销控制 49 本章考点自测 50 第3章 贷款申请受理和贷前调查 第1节 借款人 55 考点1 借款人应具备的资格和基本条件 55 考点2 借款人的权利和义务 56 第2节 贷款申请受理 57 考点1 面谈访问 57 考点2 内部意见反馈 58 考点3 贷款意向阶段 58 第3节 贷前调查 60 考点1 贷前调查的方法 60 考点2 贷前调查的内容 61 第4节 贷前调查报告内容要求 62 考点1 固定资产贷款贷前调查报告内容要求 62 考点2 项目融资贷前调查报告内容要求 63 考点3 流动资金贷款贷前调查报告内容要求 64 本章考点自测 66 第4章 贷款环境风险分析 第1节 国别风险分析 70 考点1 国别风险的概念 70 考点2 国别风险的识别 71 考点3 衡量国别风险的方法 71 第2节 区域风险分析 72 考点1 区域风险的概念 72 考点2 外部因素分析 72 考点3 内部因素分析 74 第3节 行业风险分析 75 考点1 行业风险的概念及其产生 75 考点2 行业风险分析 77 考点3 行业风险评估工作表 85 本章考点自测 86 第5章 借款需求分析 第1节 概述 93 考点1 借款需求的含义 93 考点2 借款需求分析的意义 94 考点3 借款需求的影响因素 94 第2节 借款需求分析的内容 95 考点1 销售变化引起的需求 95 考点2 资产变化引起的需求 99 考点3 负债和分红变化引起的需求 101 考点4 其他变化引起的需求 103 第3节 借款需求与负债结构的关系 103 本章考点自测 106 第6章 客户分析与信用评级 第1节 客户品质分析 112 考点1 客户品质的基础分析 112 考点2 客户经营管理状况分析 116 第2节 客户财务分析 119 考点1 概述 119 考点2 资产负债表分析 123 考点3 利润表分析 126 考点4 现金流量分析 127 考点5 财务报表综合分析 129 第3节 客户信用评级 138 考点1 客户信用评级的概念 138 考点2 评级因素及方法 139 考点3 操作程序和调整 142 本章考点自测 143 第7章 贷款项目评估 第1节 概述 150 考点1 基本概念 150 考点2 项目评估的原则 151 考点3 项目评估的内容 154 考点4 项目评估的要求和组织 155 第2节 项目非财务分析 155 考点1 项目背景分析 155 考点2 市场需求预测分析 156 考点3 生产规模分析 157 考点4 原辅料供给分析 158 考点5 技术及工艺流程分析 158 考点6 项目建设和生产条件分析 159 考点7 项目组织与人力资源条件分析 161 第3节 项目财务分析 162 考点1 财务预测的审查 162 考点2 项目现金流量分析 164 考点3 项目盈利能力分析 165 考点4 项目清偿能力分析 166 考点5 财务评价的基本报表 167 考点6 项目不确定性分析 168 本章考点自测 169 第8章 贷款担保 第1节 贷款担保概述 174 考点1 担保的概念 174 考点2 贷款担保的作用 175 考点3 贷款担保的分类 175 考点4 担保范围 176 第2节 贷款保证 177 考点1 保证人资格与条件 177 考点2 贷款保证风险 178 第3节 贷款抵押 179 考点1 贷款抵押的设定条件 179 考点2 贷款抵押风险 181 第4节 贷款质押 182 考点1 质押与抵押的区别 182 考点2 贷款质押的设定条件 183 考点3 贷款质押风险 185 本章考点自测 186 第9章 贷款审批 第1节 贷款审批原则 191 考点1 信贷授权 191 考点2 审贷分离 194 第2节 贷款审查事项及审批要素 196 考点1 贷款审查事项 196 考点2 贷款审批要素 198 第3节 授信额度 200 考点1 授信额度的定义 200 考点2 授信额度的决定因素 201 考点3 授信额度的确定流程 202 本章考点自测 203 第10章 贷款合同与发放支付 第1节 贷款合同与管理 206 考点1 贷款合同签订 206 考点2 贷款合同管理 208 第2节 贷款的发放 211 考点1 贷放分控 211 考点2 贷款发放管理 215 第3节 贷款支付 221 考点1 实贷实付 221 考点2 受托支付 223 考点3 自主支付 225 本章考点自测 226 第11章 贷后管理 第1节 对借款人的贷后监控 231 考点1 经营风险 232 考点2 管理状况监控 233 考点3 企业管理状况风险 233 考点4 企业的财务风险 234 考点5 还款账户监控 234 考点6 与银行往来情况监控 235 第2节 担保管理 236 考点1 保证人管理 236 考点2 抵(质)押品管理 236 考点3 担保的补充机制 237 第3节 项目贷款管理 238 第4节 供应链金融的存货和应收账款管理 238 第5节 风险预警 239 考点1 风险预警程序 239 考点2 风险预警方法 240 考点3 贷款风险的预警信号系统 241 考点4 风险预警的处置 242 第6节 信贷业务到期处理 243 考点1 贷款偿还操作及提前还款处理 243 考点2 贷款展期处理 244 考点3 依法收贷 246 第7节 档案管理 248 考点1 档案管理的原则 248 考点2 贷款文件的管理 248 考点3 贷款档案的管理 250 考点4 客户档案的管理 251 本章考点自测 251 第12章 贷款风险分类与贷款损失准备金的计提 第1节　贷款风险分类概述 256 考点1 贷款分类的含义和标准 256 考点2 贷款分类的目标 257 考点3 贷款分类的原则 257 考点4 贷款分类的考虑因素 257 考点5 贷款分类的监管要求 257 考点6 贷款分类的意义 258 考点7 贷款风险分类的会计原理 259 第2节 贷款风险分类方法 259 考点1 基本信贷分析 260 考点2 还款能力分析 261 考点3 还款可能性分析 261 考点4 确定分类结果 262 第3节 贷款损失准备金的计提 263 考点1 贷款损失准备金的含义和种类 263 考点2 贷款损失准备金的计提基数和比例 263 考点3 贷款损失准备金的计提原则 264 考点4 贷款损失准备金的计提方法 264 本章考点自测 266 第13章 不良贷款管理 第1节 概述 273 考点1 不良贷款的定义 273 考点2 不良贷款的成因 273 第2节 不良贷款的处置方式 274 考点1 现金清收 274 考点2 重组 275 考点3 呆账核销 277 考点4 金融企业不良资产批量转让管理 278 第3节 不良贷款的责任认定和教训总结 278 本章考点自测 279

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