个人理财-初级 本书特色

本书是银行业专业人员职业资格考试科目“个人理财（初级）”的辅导教材。本书遵循2016年银行业专业人员职业资格考试大纲的章目编排，共分为7章，每章包括以下内容：①大纲要求，标明了考试大纲规定需要掌握的知识内容；②知识结构，清晰勾勒出每章知识脉络，使考生明确本章知识点分布，准确把握复习主线；③要点详解，根据考试相关教材及*新相关法律、法规和规范性文件对考试大纲中的所有考点进行了讲解，特别是针对一些难点和重点进行了详细的分析和说明。

个人理财-初级 目录

**章　个人理财概述　**节　个人理财相关定义　第二节　个人理财业务的发展及原因　第三节　理财师的执业资格和要求第二章　个人理财业务相关法律法规　**节　理财师的法律法规基础知识　第二节　理财规划中的法律法规　第三节　理财产品及销售相关法律法规第三章　理财投资市场概述　**节　金融市场概述　第二节　金融市场分类　第三节　理财投资市场介绍第四章　理财产品概述　**节　银行理财产品　第二节　银行代理理财产品　第三节　其他理财产品第五章　客户分类与需求分析　**节　了解客户需求的重要性　第二节　了解客户的主要内容　第三节　客户分类与客户需求分析　第四节　了解客户的方法第六章　理财规划计算工具与方法　**节　货币时间价值的基本概念　第二节　规则现金流的计算　第三节　不规则现金流的计算　第四节　理财规划计算工具第七章　理财师的工作流程和方法　**节　概述　第二节　接触客户、建立信任关系　第三节　分析客户家庭财务现状　第四节　明确客户的理财目标　第五节　制订理财规划方案　第六节　理财规划方案的执行　第七节　后续跟踪服务附录　相关法律文件

个人理财-初级 作者简介

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