银行业专业人员职业资格考试辅导教材:上册:银行业法律法规与综合能力

首页 > 图书 > 教材教辅/2020-09-06 / 加入收藏 / 阅读 [打印]
银行业专业人员职业资格考试辅导教材:上册:银行业法律法规与综合能力

银行业专业人员职业资格考试辅导教材:上册:银行业法律法规与综合能力

作者:银行业专业人员职业资格考试教材编委会编著

开 本:26cm

书号ISBN:9787516412541

定价:

出版时间:2016-05-01

出版社:企业管理出版社

银行业专业人员职业资格考试辅导教材:上册:银行业法律法规与综合能力 本书特色

    本书面向中国银行业专业人员职业资格考试,严格依据新考试大纲编写。     本书紧扣新考试大纲,结合“银行业法律法规与综合能力”和“个人理财”科目的内容特点,对考试的重点与难点进行了细致的分析,并辅以大量的例题和同步练习题,每道题均配有正确的答案和详尽的解析,以帮助考生掌握并巩固每一个知识点,从容应对考试。     同时,本书配套光盘提供更多增值服务。考生可选择电脑单机版、手机微信版和电脑网页版三种客户端进行学习。     本书适合参加中国银行业专业人员职业资格考试的考生自学备考,亦适合作为相关课程的辅导资料。

银行业专业人员职业资格考试辅导教材:上册:银行业法律法规与综合能力 内容简介

本书主要内容包括: 经济基础知识、金融基础知识、金融市场、银行体系、负债业务、资产业务、中间业务、理财业务、银行管理基础、商业银行资产负债管理等。

银行业专业人员职业资格考试辅导教材:上册:银行业法律法规与综合能力 目录

(上册)《银行业法律法规与综合能力》目录第1部分经济金融基础知识第1章经济基础知识11.1宏观经济分析11.1.1宏观经济发展目标11.1.2经济周期31.1.3经济结构41.2行业经济发展分析51.2.1我国的行业分类51.2.2行业分析基本内容51.3区域经济发展分析81.3.1区域发展条件分析81.3.2区域经济分析81.3.3区域发展分析91.4自测练习9第2章金融基础知识112.1货币基础知识112.1.1货币本质与职能112.1.2货币需求与货币供给122.1.3通货膨胀与通货紧缩152.2货币政策182.2.1货币政策目标192.2.2货币政策工具202.2.3货币政策传导机制222.3利息与利率222.3.1概念232.3.2利息率的主要种类232.3.3我国利率市场化242.4外汇与汇率262.4.1概述262.4.2汇率变动的影响因素272.4.3人民币国际化与外汇管理体制改革282.5自测练习29第3章金融市场313.1金融市场概述313.1.1金融市场的概念和主客体313.1.2金融市场的功能323.1.3金融市场种类333.1.4金融工具343.2货币市场和资本市场353.2.1货币市场353.2.2资本市场373.3我国金融市场组织体系403.3.1货币当局403.3.2金融监督管理机构413.3.3银行业金融机构423.3.4证券期货类金融机构423.3.5保险类金融机构433.3.6其他金融机构443.3.7金融行业自律组织443.4自测练习46第4章银行体系474.1银行起源与发展474.1.1商业银行的产生与发展474.1.2中央银行的产生与发展474.2银行业分类与职能484.2.1中央银行484.2.2政策性银行494.2.3商业银行514.2.4非银行金融机构544.3自测练习56第2部分银行业务第5章负债业务575.1存款业务575.1.1个人存款业务575.1.2单位存款业务605.1.3人民币同业存款615.1.4外币存款业务625.2非存款业务635.3自测练习64第6章资产业务656.1贷款业务656.1.1贷款业务品种656.1.2贷款业务流程706.1.3贷款质量分类与不良贷款管理736.2表外资产业务736.2.1银行承兑汇票746.2.2保函及备用信用证746.2.3承诺业务及信贷证明756.3自测练习76第7章中间业务787.1中间业务概述787.1.1中间业务的概念797.1.2中间业务的特点797.1.3中间业务的发展与创新797.2支付结算业务797.2.1支付结算业务概念797.2.2支付结算工具797.2.3清算业务817.3代理业务817.3.1代收代付业务817.3.2代理银行业务817.3.3代理证券业务827.3.4代理保险业务827.3.5其他代理业务827.4托管业务837.4.1资产托管业务837.4.2代保管业务837.5咨询顾问业务837.5.1咨询服务837.5.2财务顾问服务847.6银行卡业务847.6.1银行卡分类847.6.2信用卡857.6.3借记卡877.6.4信用卡和借记卡的主要区别887.7自测练习89第8章理财业务908.1理财业务概述908.1.1理财业务定义908.1.2理财业务特点及其与传统信贷业务的差异908.1.3理财业务管理918.2理财产品分类与销售管理928.2.1理财产品分类928.2.2理财产品风险分级948.2.3理财产品销售管理要求948.3自测练习95第3部分银行管理第9章银行管理基础969.1商业银行的组织架构969.1.1商业银行组织架构的内涵969.1.2西方商业银行的组织架构989.1.3我国商业银行组织架构及发展趋势999.2银行管理的基本指标1009.2.1规模指标1009.2.2结构指标1019.2.3效率指标1029.2.4市场指标1039.2.5安全性指标1039.2.6流动性指标1049.2.7客户集中度指标1059.2.8盈利性指标1069.3自测练习107第10章公司治理、内部控制与合规管理10910.1公司治理10910.1.1银行公司治理概述10910.1.2稳健公司治理原则10910.1.3银行公司治理的组织架构11010.1.4激励约束机制11210.2内部控制11310.2.1内部控制目标与基本原则11310.2.2内部控制措施11410.2.3内部控制保障11510.3合规管理11610.4自测练习117第11章商业银行资产负债管理11811.1资产负债管理对象11811.2资产负债管理的构成内容和策略11811.2.1资产负债管理的构成内容11911.2.2资产负债管理的策略12011.3自测练习121第12章资本管理12212.1概述12212.1.1资本的定义和种类12212.1.2资本的作用12312.2巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管12412.2.1巴塞尔资本协议12412.2.2我国银行业资本监管12512.3自测练习127第13章风险管理12813.1概述12813.1.1风险的定义12813.1.2风险的分类12813.2风险管理的组织架构与流程13013.2.1风险管理的组织架构13013.2.2风险管理流程13113.3信用风险管理13113.3.1信用风险的分类13113.3.2信用风险管理管控手段13213.4市场风险管理13313.4.1市场风险的分类13313.4.2市场风险的管控手段13313.5操作风险管理13413.5.1操作风险的分类13413.5.2操作风险的管控手段13513.6流动性风险管理13513.6.1流动性风险的分类13613.6.2流动性风险的管控手段13613.7自测练习137第4部分银行从业法律基础第14章银行基本法律法规13814.1 《中国人民银行法》13814.1.1中国人民银行的法定职责与业务13914.1.2人民币14014.1.3中国人民银行的监督管理14014.2 《银行业监督管理法》14114.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围14114.2.2银行业监督管理机构的监督管理职责14214.2.3银行业监督管理机构的监督管理措施14314.3 《商业银行法》14514.3.1商业银行法律地位与经营原则14614.3.2商业银行组织机构14614.3.3商业银行业务规则14714.4 《反洗钱法》14814.4.1洗钱的概念、过程及方式14914.4.2反洗钱的监管机构及职责15014.4.3商业银行的反洗钱义务15114.5自测练习151第15章民事法律制度15315.1民法15315.1.1民法概述15415.1.2民事主体15415.1.3民事法律行为与代理15715.2物权法和担保法16015.2.1物权基本法律制度16015.2.2担保法律制度16215.3合同法16915.3.1合同与合同的相对性16915.3.2合同的订立17015.3.3合同的效力17115.3.4合同的履行17215.3.5合同的保全17315.3.6合同的变更、转让与终止17315.3.7违约责任17515.4婚姻法和继承法17615.4.1婚姻法17615.4.2继承法17715.5自测练习179第16章商事法律制度18116.1公司法律制度18216.1.1公司的概念和种类18216.1.2公司设立制度18216.1.3公司资本制度18316.1.4公司的组织机构18316.1.5公司终止制度18416.2证券与保险法律制度18516.2.1证券法18516.2.2保险法18816.3信托法律制度18916.3.1信托概述18916.3.2信托的设立19116.3.3信托法律关系的主体19116.3.4信托法律关系的客体19116.3.5信托的变更与终止19216.4票据法律制度19216.4.1《票据法》概述19216.4.2票据的功能19316.4.3票据行为19316.4.4票据权利19416.4.5票据丧失的补救措施19516.5破产法律制度19516.5.1破产法概述19516.5.2破产的申请和受理19516.5.3债务人财产的范围19616.5.4破产债权及申报19716.5.5债权人会议和债权人委员会19716.5.6重整与和解19816.5.7破产清算19816.6自测练习199第17章刑事法律制度20017.1刑法基本理论20017.1.1刑法的概念、任务和基本原则20017.1.2犯罪20117.1.3刑罚20217.2金融犯罪及刑事责任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破坏金融管理秩序罪20417.2.3金融诈骗罪20717.2.4银行业相关职务犯罪21117.3刑事诉讼21317.3.1刑事诉讼概述21317.3.2刑事诉讼基本程序21417.3.3刑事诉讼强制措施21417.3.4附带民事诉讼21417.4自测练习21517.2金融犯罪及刑事责任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破坏金融管理秩序罪20417.2.3金融诈骗罪20717.2.4银行业相关职务犯罪21117.3刑事诉讼21317.3.1刑事诉讼概述21317.3.2刑事诉讼基本程序21417.3.3刑事诉讼强制措施21417.3.4附带民事诉讼21417.4自测练习215第5部分银行监管与自律第18章银行监管体制21618.1银行监管起源与演变21618.2我国的银行监管框架21718.2.1我国银行监管的历史21718.2.2银行监管的四个层次21818.2.3我国当前银行监管的框架21818.3自测练习219第19章银行自律与市场约束22019.1银行自律组织22019.1.1国际银行自律组织22019.1.2中国银行业协会22119.2职业操守22219.2.1《银行业从业人员职业操守》概述22219.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定22319.3从业准则23519.3.1诚实信用23519.3.2守法合规23519.3.3专业胜任23619.3.4勤勉尽职23619.3.5保护商业秘密与客户隐私23619.3.6公平竞争23619.4自测练习237附录自测练习参考答案及解析238《个人理财》目录第1章 个人理财概述 1.1 个人理财相关定义  1.1.1 个人理财相关定义  1.1.2 个人理财业务相关主体  1.1.3 银行个人理财业务分类 1.2 个人理财业务的发展及原因  1.2.1 个人理财业务的发展  1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因 1.3 理财师的执业资格和要求1.3.1 理财师队伍状况  1.3.2 理财师的职业特征  1.3.3 理财师的执业资格1.4 自测练习第2章 个人理财业务相关法律法规 2.1 理财师的法律法规基础知识  2.1.1 法律知识的重要性  2.1.2 中国的法律体系  2.1.3 民事法律关系介绍  2.1.4 合同法律关系 2.2 理财规划中的法律法规  2.2.1 物权法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法 2.3 理财产品及销售相关法律法规  2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规  2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规  2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规  2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规  2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规  2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规2.4 自测练习第3章 理财投资市场概述 3.1 金融市场概述  3.1.1 金融市场的概念  3.1.2 金融市场的特点  3.1.3 金融市场的构成要素  3.1.4 金融市场功能3.2 金融市场分类 3.2.1 有形市场和无形市场 3.2.2 发行市场和流通市场 3.2.3 货币市场和资本市场 3.2.4 直接融资市场和间接融资市场3.3 理财投资市场介绍 3.3.1 货币市场介绍 3.3.2 债券市场介绍 3.3.3 股票市场介绍 3.3.4 金融衍生品市场介绍 3.3.5 外汇市场介绍 3.3.6 保险市场介绍 3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍3.4 自测练习第4章 理财产品概述 4.1 银行理财产品  4.1.1 银行理财产品概述  4.1.2 银行理财产品分类及特点  4.1.3 银行理财产品风险及法律约束4.2 银行代理理财产品 4.2.1 银行代理理财产品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保险 4.2.4 国债 4.2.5 信托产品 4.2.6 贵金属4.2.7 券商资产管理计划4.3 其他理财产品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企业私募债  4.3.3 基金子公司产品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自测练习第5章 客户分类与需求分析 5.1 了解客户需求的重要性  5.1.1 企业经营理念发展的趋势  5.1.2 理财师工作职责的要求  5.1.3 理财服务规范和质量的要求 5.2 了解客户的主要内容  5.2.1 了解客户的主要内容  5.2.2 客户需求分析 5.3 客户分类与客户需求分析  5.3.1 不同的客户分类方法  5.3.2 生命周期与客户需求的关系 5.4 了解客户的方法  5.4.1 开户资料  5.4.2 调查问卷  5.4.3 面谈沟通  5.4.4 电话沟通5.5 自测练习第6章 理财规划计算工具与方法 6.1 货币时间价值的基本概念  6.1.1 货币时间价值概念与影响因素  6.1.2 时间价值的基本参数  6.1.3 现值与终值的计算  6.1.4 72法则  6.1.5 有效利率的计算 6.2 规范现金流的计算  6.2.1 期末年金与期初年金  6.2.2 永续年金  6.2.3 增长型年金 6.3 不规则现金流的计算  6.3.1 净现值(npv)  6.3.2 内部回报率(irr)6.4 理财规划计算工具  6.4.1 复利与年金系数表  6.4.2 财务计算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理财工具的特点及比较  6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用6.5 自测练习第7章 理财师的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接触客户、建立信任关系  7.2.1 接触客户  7.2.2 建立信任关系  7.2.3 需要告知客户的理财服务信息 7.3 分析客户家庭财务现状  7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客户信息的内容  7.3.3 客户信息的整理  7.3.4 分析客户财务现状 7.4 明确客户的理财目标  7.4.1 理财目标的内容  7.4.2 理财目标确定的原则  7.4.3 确定理财目标的步骤 7.5 制定理财规划方案  7.5.1 理财规划方案的内容  7.5.2 制定和提交书面理财规划方案7.6 理财规划方案的执行  7.6.1 执行理财规划方案的原则  7.6.2 执行理财规划方案的注意因素  7.6.3 客户档案管理7.7 后续跟踪服务  7.7.1 后续跟踪服务的必要性  7.7.2 实施方案跟踪和评估服务  7.7.3 不定期评估和方案调整  7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升7.8 自测练习第8章 理财师金融服务技巧  8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧    8.1.1 理财师的“仪表”礼仪    8.1.2 会见客户的相关礼仪    8.1.3 沟通技巧  8.2 工作计划与时间管理    8.2.1 时间管理的重要性    8.2.2 时间管理的方法    8.2.3 理财师时间管理实践  8.3 电话沟通技巧    8.3.1 一般电话礼仪    8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项  8.4 金融产品服务推荐流程与话术8.4.1 产品卖点总结方法8.4.2 产品服务推荐的流程  8.5自测练习附录1 自测练习答案及解析附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例附录3 相关表格附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破坏金融管理秩序罪20417.2.3金融诈骗罪20717.2.4银行业相关职务犯罪21117.3刑事诉讼21317.3.1刑事诉讼概述21317.3.2刑事诉讼基本程序21417.3.3刑事诉讼强制措施21417.3.4附带民事诉讼21417.4自测练习215第5部分银行监管与自律第18章银行监管体制21618.1银行监管起源与演变21618.2我国的银行监管框架21718.2.1我国银行监管的历史21718.2.2银行监管的四个层次21818.2.3我国当前银行监管的框架21818.3自测练习219第19章银行自律与市场约束22019.1银行自律组织22019.1.1国际银行自律组织22019.1.2中国银行业协会22119.2职业操守22219.2.1《银行业从业人员职业操守》概述22219.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定22319.3从业准则23519.3.1诚实信用23519.3.2守法合规23519.3.3专业胜任23619.3.4勤勉尽职23619.3.5保护商业秘密与客户隐私23619.3.6公平竞争23619.4自测练习237附录自测练习参考答案及解析238《个人理财》目录第1章 个人理财概述 1.1 个人理财相关定义  1.1.1 个人理财相关定义  1.1.2 个人理财业务相关主体  1.1.3 银行个人理财业务分类 1.2 个人理财业务的发展及原因  1.2.1 个人理财业务的发展  1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因 1.3 理财师的执业资格和要求1.3.1 理财师队伍状况  1.3.2 理财师的职业特征  1.3.3 理财师的执业资格1.4 自测练习第2章 个人理财业务相关法律法规 2.1 理财师的法律法规基础知识  2.1.1 法律知识的重要性  2.1.2 中国的法律体系  2.1.3 民事法律关系介绍  2.1.4 合同法律关系 2.2 理财规划中的法律法规  2.2.1 物权法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法 2.3 理财产品及销售相关法律法规  2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规  2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规  2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规  2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规  2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规  2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规2.4 自测练习第3章 理财投资市场概述 3.1 金融市场概述  3.1.1 金融市场的概念  3.1.2 金融市场的特点  3.1.3 金融市场的构成要素  3.1.4 金融市场功能3.2 金融市场分类 3.2.1 有形市场和无形市场 3.2.2 发行市场和流通市场 3.2.3 货币市场和资本市场 3.2.4 直接融资市场和间接融资市场3.3 理财投资市场介绍 3.3.1 货币市场介绍 3.3.2 债券市场介绍 3.3.3 股票市场介绍 3.3.4 金融衍生品市场介绍 3.3.5 外汇市场介绍 3.3.6 保险市场介绍 3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍3.4 自测练习第4章 理财产品概述 4.1 银行理财产品  4.1.1 银行理财产品概述  4.1.2 银行理财产品分类及特点  4.1.3 银行理财产品风险及法律约束4.2 银行代理理财产品 4.2.1 银行代理理财产品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保险 4.2.4 国债 4.2.5 信托产品 4.2.6 贵金属4.2.7 券商资产管理计划4.3 其他理财产品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企业私募债  4.3.3 基金子公司产品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自测练习第5章 客户分类与需求分析 5.1 了解客户需求的重要性  5.1.1 企业经营理念发展的趋势  5.1.2 理财师工作职责的要求  5.1.3 理财服务规范和质量的要求 5.2 了解客户的主要内容  5.2.1 了解客户的主要内容  5.2.2 客户需求分析 5.3 客户分类与客户需求分析  5.3.1 不同的客户分类方法  5.3.2 生命周期与客户需求的关系 5.4 了解客户的方法  5.4.1 开户资料  5.4.2 调查问卷  5.4.3 面谈沟通  5.4.4 电话沟通5.5 自测练习第6章 理财规划计算工具与方法 6.1 货币时间价值的基本概念  6.1.1 货币时间价值概念与影响因素  6.1.2 时间价值的基本参数  6.1.3 现值与终值的计算  6.1.4 72法则  6.1.5 有效利率的计算 6.2 规范现金流的计算  6.2.1 期末年金与期初年金  6.2.2 永续年金  6.2.3 增长型年金 6.3 不规则现金流的计算  6.3.1 净现值(npv)  6.3.2 内部回报率(irr)6.4 理财规划计算工具  6.4.1 复利与年金系数表  6.4.2 财务计算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理财工具的特点及比较  6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用6.5 自测练习第7章 理财师的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接触客户、建立信任关系  7.2.1 接触客户  7.2.2 建立信任关系  7.2.3 需要告知客户的理财服务信息 7.3 分析客户家庭财务现状  7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客户信息的内容  7.3.3 客户信息的整理  7.3.4 分析客户财务现状 7.4 明确客户的理财目标  7.4.1 理财目标的内容  7.4.2 理财目标确定的原则  7.4.3 确定理财目标的步骤 7.5 制定理财规划方案  7.5.1 理财规划方案的内容  7.5.2 制定和提交书面理财规划方案7.6 理财规划方案的执行  7.6.1 执行理财规划方案的原则  7.6.2 执行理财规划方案的注意因素  7.6.3 客户档案管理7.7 后续跟踪服务  7.7.1 后续跟踪服务的必要性  7.7.2 实施方案跟踪和评估服务  7.7.3 不定期评估和方案调整  7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升7.8 自测练习第8章 理财师金融服务技巧  8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧    8.1.1 理财师的“仪表”礼仪    8.1.2 会见客户的相关礼仪    8.1.3 沟通技巧  8.2 工作计划与时间管理    8.2.1 时间管理的重要性    8.2.2 时间管理的方法    8.2.3 理财师时间管理实践  8.3 电话沟通技巧    8.3.1 一般电话礼仪    8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项  8.4 金融产品服务推荐流程与话术8.4.1 产品卖点总结方法8.4.2 产品服务推荐的流程  8.5自测练习附录1 自测练习答案及解析附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例附录3 相关表格附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破坏金融管理秩序罪20417.2.3金融诈骗罪20717.2.4银行业相关职务犯罪21117.3刑事诉讼21317.3.1刑事诉讼概述21317.3.2刑事诉讼基本程序21417.3.3刑事诉讼强制措施21417.3.4附带民事诉讼21417.4自测练习215第5部分银行监管与自律第18章银行监管体制21618.1银行监管起源与演变21618.2我国的银行监管框架21718.2.1我国银行监管的历史21718.2.2银行监管的四个层次21818.2.3我国当前银行监管的框架21818.3自测练习219第19章银行自律与市场约束22019.1银行自律组织22019.1.1国际银行自律组织22019.1.2中国银行业协会22119.2职业操守22219.2.1《银行业从业人员职业操守》概述22219.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定22319.3从业准则23519.3.1诚实信用23519.3.2守法合规23519.3.3专业胜任23619.3.4勤勉尽职23619.3.5保护商业秘密与客户隐私23619.3.6公平竞争23619.4自测练习237附录自测练习参考答案及解析238《个人理财》目录第1章 个人理财概述 1.1 个人理财相关定义  1.1.1 个人理财相关定义  1.1.2 个人理财业务相关主体  1.1.3 银行个人理财业务分类 1.2 个人理财业务的发展及原因  1.2.1 个人理财业务的发展  1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因 1.3 理财师的执业资格和要求1.3.1 理财师队伍状况  1.3.2 理财师的职业特征  1.3.3 理财师的执业资格1.4 自测练习第2章 个人理财业务相关法律法规 2.1 理财师的法律法规基础知识  2.1.1 法律知识的重要性  2.1.2 中国的法律体系  2.1.3 民事法律关系介绍  2.1.4 合同法律关系 2.2 理财规划中的法律法规  2.2.1 物权法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法 2.3 理财产品及销售相关法律法规  2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规  2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规  2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规  2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规  2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规  2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规2.4 自测练习第3章 理财投资市场概述 3.1 金融市场概述  3.1.1 金融市场的概念  3.1.2 金融市场的特点  3.1.3 金融市场的构成要素  3.1.4 金融市场功能3.2 金融市场分类 3.2.1 有形市场和无形市场 3.2.2 发行市场和流通市场 3.2.3 货币市场和资本市场 3.2.4 直接融资市场和间接融资市场3.3 理财投资市场介绍 3.3.1 货币市场介绍 3.3.2 债券市场介绍 3.3.3 股票市场介绍 3.3.4 金融衍生品市场介绍 3.3.5 外汇市场介绍 3.3.6 保险市场介绍 3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍3.4 自测练习第4章 理财产品概述 4.1 银行理财产品  4.1.1 银行理财产品概述  4.1.2 银行理财产品分类及特点  4.1.3 银行理财产品风险及法律约束4.2 银行代理理财产品 4.2.1 银行代理理财产品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保险 4.2.4 国债 4.2.5 信托产品 4.2.6 贵金属4.2.7 券商资产管理计划4.3 其他理财产品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企业私募债  4.3.3 基金子公司产品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自测练习第5章 客户分类与需求分析 5.1 了解客户需求的重要性  5.1.1 企业经营理念发展的趋势  5.1.2 理财师工作职责的要求  5.1.3 理财服务规范和质量的要求 5.2 了解客户的主要内容  5.2.1 了解客户的主要内容  5.2.2 客户需求分析 5.3 客户分类与客户需求分析  5.3.1 不同的客户分类方法  5.3.2 生命周期与客户需求的关系 5.4 了解客户的方法  5.4.1 开户资料  5.4.2 调查问卷  5.4.3 面谈沟通  5.4.4 电话沟通5.5 自测练习第6章 理财规划计算工具与方法 6.1 货币时间价值的基本概念  6.1.1 货币时间价值概念与影响因素  6.1.2 时间价值的基本参数  6.1.3 现值与终值的计算  6.1.4 72法则  6.1.5 有效利率的计算 6.2 规范现金流的计算  6.2.1 期末年金与期初年金  6.2.2 永续年金  6.2.3 增长型年金 6.3 不规则现金流的计算  6.3.1 净现值(npv)  6.3.2 内部回报率(irr)6.4 理财规划计算工具  6.4.1 复利与年金系数表  6.4.2 财务计算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理财工具的特点及比较  6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用6.5 自测练习第7章 理财师的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接触客户、建立信任关系  7.2.1 接触客户  7.2.2 建立信任关系  7.2.3 需要告知客户的理财服务信息 7.3 分析客户家庭财务现状  7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客户信息的内容  7.3.3 客户信息的整理  7.3.4 分析客户财务现状 7.4 明确客户的理财目标  7.4.1 理财目标的内容  7.4.2 理财目标确定的原则  7.4.3 确定理财目标的步骤 7.5 制定理财规划方案  7.5.1 理财规划方案的内容  7.5.2 制定和提交书面理财规划方案7.6 理财规划方案的执行  7.6.1 执行理财规划方案的原则  7.6.2 执行理财规划方案的注意因素  7.6.3 客户档案管理7.7 后续跟踪服务  7.7.1 后续跟踪服务的必要性  7.7.2 实施方案跟踪和评估服务  7.7.3 不定期评估和方案调整  7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升7.8 自测练习第8章 理财师金融服务技巧  8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧    8.1.1 理财师的“仪表”礼仪    8.1.2 会见客户的相关礼仪    8.1.3 沟通技巧  8.2 工作计划与时间管理    8.2.1 时间管理的重要性    8.2.2 时间管理的方法    8.2.3 理财师时间管理实践  8.3 电话沟通技巧    8.3.1 一般电话礼仪    8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项  8.4 金融产品服务推荐流程与话术8.4.1 产品卖点总结方法8.4.2 产品服务推荐的流程  8.5自测练习附录1 自测练习答案及解析附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例附录3 相关表格附录4 个人理财业务相关法律法规17.2金融犯罪及刑事责任20317.2.1金融犯罪概述20317.2.2破坏金融管理秩序罪20417.2.3金融诈骗罪20717.2.4银行业相关职务犯罪21117.3刑事诉讼21317.3.1刑事诉讼概述21317.3.2刑事诉讼基本程序21417.3.3刑事诉讼强制措施21417.3.4附带民事诉讼21417.4自测练习215第5部分银行监管与自律第18章银行监管体制21618.1银行监管起源与演变21618.2我国的银行监管框架21718.2.1我国银行监管的历史21718.2.2银行监管的四个层次21818.2.3我国当前银行监管的框架21818.3自测练习219第19章银行自律与市场约束22019.1银行自律组织22019.1.1国际银行自律组织22019.1.2中国银行业协会22119.2职业操守22219.2.1《银行业从业人员职业操守》概述22219.2.2银行业从业人员职业操守的相关规定22319.3从业准则23519.3.1诚实信用23519.3.2守法合规23519.3.3专业胜任23619.3.4勤勉尽职23619.3.5保护商业秘密与客户隐私23619.3.6公平竞争23619.4自测练习237附录自测练习参考答案及解析238《个人理财》目录第1章 个人理财概述 1.1 个人理财相关定义  1.1.1 个人理财相关定义  1.1.2 个人理财业务相关主体  1.1.3 银行个人理财业务分类 1.2 个人理财业务的发展及原因  1.2.1 个人理财业务的发展  1.2.2 国内个人理财业务迅速发展的原因 1.3 理财师的执业资格和要求1.3.1 理财师队伍状况  1.3.2 理财师的职业特征  1.3.3 理财师的执业资格1.4 自测练习第2章 个人理财业务相关法律法规 2.1 理财师的法律法规基础知识  2.1.1 法律知识的重要性  2.1.2 中国的法律体系  2.1.3 民事法律关系介绍  2.1.4 合同法律关系 2.2 理财规划中的法律法规  2.2.1 物权法  2.2.2 婚姻法  2.2.3 个人独资企业法和合伙企业法 2.3 理财产品及销售相关法律法规  2.3.1 商业银行理财产品涉及的重要法律法规  2.3.2 基金代销业务涉及的法律法规  2.3.3 保险代理业务涉及的相关法律法规  2.3.4 银信理财业务涉及的法律法规  2.3.5 黄金期货交易业务涉及的法律法规  2.3.6 个人外汇管理涉及的法律法规2.4 自测练习第3章 理财投资市场概述 3.1 金融市场概述  3.1.1 金融市场的概念  3.1.2 金融市场的特点  3.1.3 金融市场的构成要素  3.1.4 金融市场功能3.2 金融市场分类 3.2.1 有形市场和无形市场 3.2.2 发行市场和流通市场 3.2.3 货币市场和资本市场 3.2.4 直接融资市场和间接融资市场3.3 理财投资市场介绍 3.3.1 货币市场介绍 3.3.2 债券市场介绍 3.3.3 股票市场介绍 3.3.4 金融衍生品市场介绍 3.3.5 外汇市场介绍 3.3.6 保险市场介绍 3.3.7 贵金属市场及其他投资市场介绍3.4 自测练习第4章 理财产品概述 4.1 银行理财产品  4.1.1 银行理财产品概述  4.1.2 银行理财产品分类及特点  4.1.3 银行理财产品风险及法律约束4.2 银行代理理财产品 4.2.1 银行代理理财产品概述 4.2.2 基金 4.2.3 保险 4.2.4 国债 4.2.5 信托产品 4.2.6 贵金属4.2.7 券商资产管理计划4.3 其他理财产品  4.3.1 股票  4.3.2 中小企业私募债  4.3.3 基金子公司产品  4.3.4 合伙制私募基金4.4 自测练习第5章 客户分类与需求分析 5.1 了解客户需求的重要性  5.1.1 企业经营理念发展的趋势  5.1.2 理财师工作职责的要求  5.1.3 理财服务规范和质量的要求 5.2 了解客户的主要内容  5.2.1 了解客户的主要内容  5.2.2 客户需求分析 5.3 客户分类与客户需求分析  5.3.1 不同的客户分类方法  5.3.2 生命周期与客户需求的关系 5.4 了解客户的方法  5.4.1 开户资料  5.4.2 调查问卷  5.4.3 面谈沟通  5.4.4 电话沟通5.5 自测练习第6章 理财规划计算工具与方法 6.1 货币时间价值的基本概念  6.1.1 货币时间价值概念与影响因素  6.1.2 时间价值的基本参数  6.1.3 现值与终值的计算  6.1.4 72法则  6.1.5 有效利率的计算 6.2 规范现金流的计算  6.2.1 期末年金与期初年金  6.2.2 永续年金  6.2.3 增长型年金 6.3 不规则现金流的计算  6.3.1 净现值(npv)  6.3.2 内部回报率(irr)6.4 理财规划计算工具  6.4.1 复利与年金系数表  6.4.2 财务计算器  6.4.3 excel的使用  6.4.4 金融理财工具的特点及比较  6.4.5 货币时间价值在理财规划中的应用6.5 自测练习第7章 理财师的工作流程和方法 7.1 概述 7.2 接触客户、建立信任关系  7.2.1 接触客户  7.2.2 建立信任关系  7.2.3 需要告知客户的理财服务信息 7.3 分析客户家庭财务现状  7.3.1 收集客户信息的必要性和基本技巧  7.3.2 客户信息的内容  7.3.3 客户信息的整理  7.3.4 分析客户财务现状 7.4 明确客户的理财目标  7.4.1 理财目标的内容  7.4.2 理财目标确定的原则  7.4.3 确定理财目标的步骤 7.5 制定理财规划方案  7.5.1 理财规划方案的内容  7.5.2 制定和提交书面理财规划方案7.6 理财规划方案的执行  7.6.1 执行理财规划方案的原则  7.6.2 执行理财规划方案的注意因素  7.6.3 客户档案管理7.7 后续跟踪服务  7.7.1 后续跟踪服务的必要性  7.7.2 实施方案跟踪和评估服务  7.7.3 不定期评估和方案调整  7.7.4 从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升7.8 自测练习第8章 理财师金融服务技巧  8.1 理财师的商务礼仪与沟通技巧    8.1.1 理财师的“仪表”礼仪    8.1.2 会见客户的相关礼仪    8.1.3 沟通技巧  8.2 工作计划与时间管理    8.2.1 时间管理的重要性    8.2.2 时间管理的方法    8.2.3 理财师时间管理实践  8.3 电话沟通技巧    8.3.1 一般电话礼仪    8.3.2 外拨电话的步骤和注意事项  8.4 金融产品服务推荐流程与话术8.4.1 产品卖点总结方法8.4.2 产品服务推荐的流程  8.5自测练习附录1 自测练习答案及解析附录2 货币时间价值在理财规划中的应用案例附录3 相关表格附录4 个人理财业务相关法律法规 

 1/2    1 2 下一页 尾页

考试 财税外贸保险类考试 银行业从业人员资格认证考试

在线阅读

  • 最新内容
  • 相关内容
  • 网友推荐
  • 图文推荐