个人理财-中级-2015年版 本书特色

　　《个人理财（中级）》在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果，同时还查阅了各家金融机构的公开材料，在编写上尽量做到知识点明确，契合商业银行个人理财业务发展的实际，以便于本次考试复习，或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。 　　《个人理财（中级）》的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主的理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。

个人理财-中级-2015年版 目录

**章 家庭收支和债务管理　**节 家庭收支和债务管理信息的分类　　一、家庭收入的分类　　二、家庭支出的分类　　三、家庭结余的分类　　四、家庭资产和负债的分类　第二节 收入支出表和资产负债表的制作　　一、家庭收入支出表的制作　　二、家庭资产负债表的制作　第三节 家庭收支和债务管理状况分析　　一、家庭收支状况的分析　　二、家庭债务管理状况的分析　第四节 家庭收支和债务管理的综合运用　　一、家庭收支管理的综合运用　　二、家庭债务管理的综合运用第二章 财富保障与规划　**节 财富保障概述　　一、财富保障的意义　　二、风险的基本概念　　三、风险管理的基本概念　第二节 保险的基本概念与原理　　一、保险的定义　　二、保险的相关要素　　三、商业保险的种类　　四、保险的基本原则　　五、保险合同及特征　　六、保险的基本原理　　七、保险规划的意义　第三节 保险的主要品种　　一、人寿保险　　二、人身意外伤害保险　　三、健康保险　　四、财产保险　　五、团体保险　第四节 财富保障规划与保险产品选择　　一、财富保障规划的功能和目的　　二、家庭寿险保障规划　　三、家庭财险保障规划　　四、选择保险产品需要注意的其他事项第三章 教育投资规划　**节 教育投资规划概述　　一、教育投资规划的重要性　　二、教育投资规划的特点　　三、教育投资规划的原则　第二节 教育投资规划的工具　　一、短期教育投资规划工具　　二、长期教育投资规划工具　第三节 教育投资规划的流程及原则　　一、教育投资规划的流程　　二、教育投资规划具体步骤分析　第四节 出国留学教育投资规划　　一、出国留学的需求现状　　二、出国留学考虑的因素　　三、出国留学的成本分析　　四、出国留学面临的问题及建议第四章 退休养老规划　**节 退休养老规划的重要性　　一、社会老龄化趋势　　二、医疗和健康费用持续增加　　三、通货膨胀率居高不下　　四、生活品质提高和额外支出增加　　五、养老保障制度缺位　第二节 影响退休规划的因素　　一、退休年龄　　二、寿命延长　　三、性别差异　　四、通货膨胀率　　五、预期生活方式　　六、现有资产状况　　七、预期投资回报率　第三节 退休规划的流程和原则　　一、退休规划的流程　　二、退休规划步骤分析　　三、退休规划原则　第四节 薪酬与员工福利　　一、薪酬构成与福利　　二、基本养老保险的资金筹集与发放　　三、企业年金的资金筹集与发放　　四、其他社会福利与单位福利第五章 投资规划　**节 投资规划概述　　一、投资规划相关定义　　二、投资的目的　第二节 现代投资组合理论与资产配置　　一、有效市场理论　　二、投资组合理论　　三、资本资产定价模型　　四、套利定价理论　　五、行为金融学　　六、资产配置　第三节 投资工具分析方法与投资组合绩效分析　　一、基本面分析　　二、技术面分析　　三、债券分析　　四、心理分析　　五、投资组合业绩的评价　第四节 资产配置应用与投资规划　　一、资产配置的具体应用　　二、投资规划的案例分析　　……第六章 税务规划第七章 财富传承规划第八章 中小企业主的理财规划第九章 理财规划与客户关系管理第十章 综合理财规划服务第十一章 理财规划书制作的标准和流程附：理财规划书参考样本

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