员工之过与银行之责:银行从业人员必须远离的50个法律禁区 本书特色

　　金融是现代经济的核心，是建设现代化经济体系的关键之所在。进入新时代之后，我国社会主要矛盾发生转化，经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。金融业面临三大任务：服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革，尤其是防止发生系统性风险是金融工作永恒的主题。《员工之过与银行之责》聚集于银行员工、客户和外部监管部门这三类"人"的行为之上，沿着银行与员工（亦即银行自身）、银行与客户，以及银行与各类监管部门之间的关系三条主线，通过对近50起媒体公开披露的金融案例进行描述、分析和总结，展示一幅幅违规如何发生、该当何责何罪和怎样引以为戒的鲜活生动的画面，意图以此来揭示防控金融风险直观而又普遍适用的手段和规律。

员工之过与银行之责:银行从业人员必须远离的50个法律禁区 内容简介

金融是现代经济的核心，是建设现代化经济体系的关键之所在。进入新时代之后，我国社会主要矛盾发生转化，经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。金融业面临三大任务：服务实体经济、防控金融风险和深化金融改革，尤其是防止发生系统性风险是金融工作永恒的主题。《员工之过与银行之责》聚集于银行员工、客户和外部监管部门这三类“人”的行为之上，沿着银行与员工（亦即银行自身）、银行与客户，以及银行与各类监管部门之间的关系三条主线，通过对近50起媒体公开披露的金融案例进行描述、分析和总结，展示一幅幅违规如何发生、该当何责何罪和怎样引以为戒的鲜活生动的画面，意图以此来揭示防控金融风险直观而又普遍适用的手段和规律。

员工之过与银行之责:银行从业人员必须远离的50个法律禁区 目录

引 言 银行的责任从何而来
一、金融：繁荣之源，还是危机之因
二、银行为什么重要，又为什么脆弱
三、金融监管不断强化有因有果
四、金融业是一个“规矩多、责任重”的行业
五、银行的责任主要来自员工的违规失察行为
**篇 银行自身的过与责
**章 “银行员工”这一身份就是承担责任的依据
**节 客户经理包办投资，连累银行承担责任
一、客户经理替客户包办一切惹来官司
二、员工挪用客户存款，责任由银行承担
三、银行与客户经理分别错在哪里
第二节 违规的柜员，危害堪比行长
一、贪图高息回报，存款不翼而飞
二、柜员的违规操作，责任由银行承担
三、监管规则面前，不分行长、柜员
第三节 银行人员“非法集资”是条不归路
一、“行长”设下惊天“骗局”，非法集资*终入狱
二、“帮助客户转贷”涉嫌非法集资
三、一定要分清民间借贷、委托理财与非法集资
第四节 员工高息揽储涉嫌犯罪，银行有错承担民事责任
一、银行员工高息揽储，违规操作诈骗资金
二、员工个人涉嫌犯罪，银行很难免除赔偿责任
三、影响银行责任的关键在于存款合同是否有效
第五节 员工“飞单”，“飞”来的是犯罪
一、银行员工为拿佣金“飞单”销售违法金融产品
二、“飞单”的后果是触犯非法吸收公众存款罪
三、“飞单”的构成要素以及“飞单”屡禁不止的原因
四、银行员工“飞单”会“招来”哪些罪责
第六节 冒充“行长”者，必是刑事犯
一、机关算尽违规放贷，资金链断裂锒铛入狱
二、一笔违规贷款，触犯多个罪名
三、有些罪名是专门为银行员工设的
第七节 银行违规“代销”产品会给自身带来责任
一、多家下属机构违规代销基金，银行遭受行政处罚
二、没有直接的合同关系，银行仍有可能承担民事责任
三、违规代销，向前一步就是犯罪
第二章 在银行场所发生的事都涉及银行的责任
**节 “真行长”出借办公室给“假行长”，涉嫌共同犯罪
一、出借办公室提供方便，来的不是客户，而是罪犯
二、协议虽假，办公室是真，银行难脱干系
三、随意出借办公室，银行人员可能成为共犯
第二节 银行的营业场所，银行要提供安全保障
一、客户在银行网点遭遇抢劫身亡，家属将银行告上法庭
二、营业场所发生犯罪行为，银行负有安全保障义务
三、派驻保安履职行为代表银行，由银行承担责任
第三节 自助设备被做手脚，责任由银行承担
一、犯罪分子利用自助设备作案，存款人钱财不翼而飞
二、犯罪分子只管作案，银行负责赔偿损失
三、银行要保障存款安全，就必须保证设备安全
第三章 “萝卜章”看谁用，公章看怎么用
**节 加盖“萝卜章”，银行亦担责
一、行长铤而走险刻假章
二、加盖“假”公章的《承诺函》，给银行带来“真”责任

 1/3    1 2 3 下一页 尾页

法律 经济法 银行法

在线阅读